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绿色金融在这里“点绿成金” 中国银行湖州分行唱响“绿金”协奏曲 

2020-08-13 10:40 |浙江新闻客户端 |记者 顾志鹏 通讯员 吴苇航

龙之梦乐园

自古江南清丽地,绿色发展正当时。今年是“绿水青山就是金山银山”的理念提出15周年。湖州市作为该理念发源地、全国绿色金融改革创新试验区,在践行绿色理念、构建绿色金融、推动绿色发展等方面形成了颇具影响的“湖州模式”。

作为国有大行,中国银行湖州分行在“绿水青山就是金山银山”的理念引领下,与当地政府积极配合,提供全方位绿色金融服务,重点围绕绿色贷款、绿色流程、绿色产品、绿色专营机构、绿色考核等方面,助力打造绿色发展的湖州样本。

聚焦重点

落实绿色信贷

要推动绿色金融的实施,制度建设和政策体系不可或缺。自2017年以来,中行湖州分行相继制定了绿色金融推广实施方案、绿色信贷指引、绿色信贷管理办法等一系列政策制度。同时,成立绿色信贷工作专项小组,由省行领导挂帅、16个相关部门共同参与,建立起覆盖全流程、全机构的绿色金融长效机制。

绿色信贷的落实已取得明显成效,截至2020年6月,该行绿色贷款余额为76.2亿元,较年初新增20.7亿元,增幅达37.35%,远高于全行贷款增速。人总行口径绿色贷款余额为44.2亿元,较年初新增21亿元,增幅达90%,超该行全部贷款增速。

其中,有机更新是中行湖州分行绿色信贷的重点领域,聚焦于绿色工业园区改造和低效企业示范区的整治。如南浔南太湖精英计划产业园,改造前的热电厂环境污染大,是“三改一拆”重点整治范围,改造前的开发区也存在土地资源紧张、利用效率低下等问题。

该行推出“工业园区有机更新贷”绿色信贷产品,解决有机更新的迫切资金需求,帮助工业园区进行低散乱资源的腾挪整合,推动高质量发展。目前,南太湖精英产业园一期项目已获批贷款3.5亿元,实现投放3.12亿元,二期项目3.5亿元授信已获批。

除了南太湖精英产业园,安吉天子湖示范区、长兴南太湖示范区的低效企业整治项目也从绿色贷款中获益。目前两个示范区在推进的有机更新项目贷款合计约8亿元,项目落成后将腾挪低效资源,以旧换新、变废为绿,促进产业转型升级。

此外,该行为南浔城投集团湖州南浔科创开发建设有限公司提供的9.5亿元授信贷款已获批,这笔信用贷款将用于南浔区5G智能制造产业基地项目建设,着力推动本地企业由“低、散、弱”向“高、精、优”迈进,促使产业转型升级,提倡行业向绿色智能智造发展。

预计至2020年末,中行湖州分行通过“工业园区有机更新”授信指引累计可新增绿色贷款规模20亿元,可为全市有效腾挪低效企业60余家、低效工业用地面积超2000亩、低效建筑面积50万平方米,绿色带动效应明显。

南太湖精英产业园

设绿色专营支行

推动信贷流程改造

前不久,中行湖州分行对照银保监局《绿色金融专营机构建设指南》的各项要求,将安吉支行胜利西路支行改造为绿色专营支行,预计9月初可挂牌成立。挂牌后,作为中行系统首家绿色专营支行,湖州分行将在专营支行的设立和后续运营、考核等方面做到全程有记录、可追溯,积极为全省乃至全国中行系统积累经验、提供示范。

为将绿色元素嵌入金融领域,该行全力推动信贷流程改造。

贷前,风险管理部牵头在授信发起报告增加了绿色信贷贷款识别的内容,并下发全辖统一运用。根据绿色行业的分类,对绿色贷款客户进行贷前识别锁定,并把绿色贷款叙做产生的环境效益、减排数据在报告中明确,为后续绿色信贷投放、统计、后评价提供重要依据。

贷中,公司金融部改进和优化贷款规模和利率定价审批表,将绿色贷款标签融入审批中,确保每笔符合总行、人总行绿色贷款认定标准的贷款在CCMS系统中全部进行绿色标签的勾选,同时杜绝非绿贷款错误贴标。

贷后,绿色金融业务中心每季度对绿色贷款数据的统计、检查及时进行后评价,防止不符合人总行绿色贷款统计范畴的贷款绿色化,确保数据的准确性、真实性、合规性。

多点发力

积极探索绿色普惠

从产品创新着手,中行湖州分行积极探索绿色金融与普惠金融的融合。近年来,全国SO2、氮氧化物(NOx)、烟粉尘控制取得明显进展,但VOCs排放量仍呈增长趋势,对大气环境影响日益突出。联合湖州市环保大气处共同研发“VOCs(挥发性有机物)减排贷”产品,针对当地涉VOCs排放重点行业、企业,对其“引进先进工业、研发绿色技术、升级绿色设备”提供授信支持,增强涉VOCs企业的减排意愿,助力全市大气质量改善,为打好蓝天保卫战提供了重要保障。

同时,中行省分行普惠金融部加大绿色产品研发,已成功研发并推出了“提质增效贷”产品。截至目前,中行湖州分行运用“提质增效贷”产品已成功为辖内3家企业提供了800万元的普惠贷款支持。后续,该行将继续加大产品运用和推广,以产品创新为着力点,进一步提升绿色金融与普惠金融融合的深度和广度。

绿色惠农方面,该行在安吉探索打造金融场景,成功推出安吉“白茶金溯卡”。深入分析当地白茶交易市场规律和茶农茶商金融需求,从金融助农、产品溯源、市场管理等多个层面为茶农茶商提供便捷金融服务。2016年以来已累计发卡1.5万张,交易笔数4.2万笔,交易金额超过9.6亿元。

从办公到考核

实现绿色化运营

绿色金融不仅指面向客户的绿色贷款、绿色产品、绿色流程、绿色专营机构等,还包括中行内部的绿色化运营。中行湖州分行以切实行动响应绿色发展的目标,从采购、办公到考核,无一例外,处处绿色。

与此同时,中行湖州分行在去年绿色金融增幅近60%的基础上,提出了“绿色贷款增速保底不低于30%、力争实现翻番;计划绿色信贷规模(人总行口径)达到40亿元,绿色贷款占比较上年进一步提升,绿色贷款增幅全力赶超主要同业”的总体目标。

为了总体目标的实现,该行通过定量与定性指标相结合的考核方式,将绿色金融细化指标(包括绿色贷款余额增速、绿色贷款余额占比新增、“浙江省金融综合服务平台、湖州市绿色金融综合平台”注册数、受理率、产品服务创新、信息宣传等指标)纳入到《2020年度湖州分行辖内机构KPI考核方案》。并继续加大考核赋分,充分调动各部门、各业务机构的积极性,激发全行绿色转型的内生动力。

未来,中行湖州分行还将持续推进绿色金融服务,充分发挥“大数据+绿色金融”的技术优势,做大绿色信贷规模,择优支持一批区域重点环境综合治理与基础设施建设长三角一体化项目、具备较强规模经济效益和综合竞争力的节能环保产业项目、具备较高加工水平和经济效益的现代生态农业项目,以及依托“大项目、大平台、大板块”打造的绿色休闲旅游项目。

在长三角生态一体化的大背景下,中国银行湖州分行将承担国有大行的社会责任,践行绿水青山就是金山银山的理念,为湖州市“绿色金融改革创新示范区”的建设提供强大的金融助力。

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