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暂停提现!买这种货币要小心 央行出手了!

2017-02-11 16:08  |   经济日报微信公号

比特币中国、火币网等交易平台报价显示,比特币价格近两日大幅跳水,跌穿7000元,日内跌近10%。这与央行的约谈整治密切相关。 1月6日至2月9日的30多天时间里,央行就6次出手,而此次整治距离央行第一次整治已足足三年,强烈的监管态度和坚决的清查决心,前所未有!

一系列措施: 央行出手整治比特币平台

◆ 1月6日,央行约谈中国最大三家比特币交易平台负责人,启动清查整顿。

◆ 1月11日,央行突击现场,调查“火币网”、“币行”、“比特币中国”。

◆ 1月18日,第一批检查结果公布:“比特币中国” 超范围经营、违规开展配资业务、“币行”“火币网”未按规定建立反洗钱制度。三大平台立刻关停融资融币。

◆ 2月8日,央行扩大清查范围,约谈9大平台,包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火。央行对这些平台提出了明确要求:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求,情节严重的,检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

◆ 2月9日上午,央行郑重警告:比特币交易平台违规严重者,将依法关停取缔。

◆ 2月9日晚上,比特币中国、火币网、币行为响应监管发布公告,全面暂停比特币、莱特币提现业务。

2月9日,中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布将对比特币交易收取0.2%的服务费。8日,币贝网也宣布对比特币的交易收取交易服务费。 中国比特币官网公告显示,为进一步抑制比特币市场的投机行为,防范通过比特币、莱特币进行的非法传销、洗钱、换汇活动的可能性。中国比特币将加强客户身份识别,加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为,中国比特币可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施,并向有关部门进行上报。

此外,融资融币也是央行的关注重点,“ 比特币交易机构开展融资融币业务是违规的。”中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏称,“向用户发放资金或比特币,意味着平台成为一个放贷机构,而比特币平台在工商部门登记的都是电子商务这种类型,没有放贷的资质。”

邓建鹏指出,“比特币全球流通,流动变现非常灵活,能够绕开外汇管制,同时, 如果比特币交易机构没有做好用户识别机制,比较容易发生洗钱行为。比特币平台从来没有监管,每个机构手里都握有大量用户的资金和比特币,如果发生高管道德风险,出现跑路等情况,对于公众利益是一个很大的威胁, 影响金融秩序。”

疯狂的市场: “中国版比特币”?小心掉进传销陷阱

几位天津的投资者去年接触到了一个投资虚拟货币的理财项目,据说这个虚拟货币被称作中国第一虚拟货币,是中国版的比特币,他们觉得这是一个致富好机会。然而,没想到的是,这竟然是一个陷阱。

号称“中国第一枚虚拟货币” 游戏规则复杂 但许诺回报高

记者在网络上搜索“中国第一枚虚拟货币”,会跳出大量介绍FC币的网页。在这些文章中,不乏“中国第一虚拟货币”、“打造2000万的中产阶级”等相当吸引人眼球的口号。 那么这个FC币是如何让人致富呢?

FC虚拟货币的游戏规则非常复杂,简单点说,这个虚拟货币购买后,每天它会慢慢的增值,到了规定的天数后,后台再奖励一部分FC币,然后投资者就可以把增值的钱和本金全部提取出来。

据受害人王女士介绍, 8420元是一个激活码,可以买1400个虚拟货币。然后每天涨8个币,涨到2000个币就截止了,之后可以向公司提现。按照这一规则,假如投资8000元,250天后将会收到16000元的回报,利润翻了一番还多。

好不容易熬过了250天,王女士准备将这16000元兑换出来的时候却发了愁。据王女士反映,网页后台总显示升级中,只可以报单,却不能提现。这让她产生了怀疑。

记者看到,FC虚拟货币的官网多次更换域名:最开始的官网打开后已经变成国外的一家黄色网站,现在屏幕上看到的是FC币的新的官网,但让人疑惑的是,官网页面里竟有多幅不堪入目的影视图片, 原来这家号称打造2000万中产阶级的虚拟货币的官网竟然和一家电影下载网站共用一个域名。

提现功能关闭 公司改变规则要求“拉人头”拿钱

据了解,运作FC虚拟货币的是浙江信富网络科技公司,信富公司成立于2015年7月,成立现场的视频上,我们看到了“打造2000万中产阶级”的口号。

王女士说,大家都是抱着发财致富的想法投资这个虚拟货币的, 如今自己不但没有被打造成中产阶级,而且连自己投入的钱都拿不出来了。 公司后来表示制度改变了,没有提现功能,而需要将自己的货币转卖给别人后才能将自己的虚拟货币变成现金。王女士意识到, 这其实就是俗话说的“拉人头”。

王女士说,他们投资没有签订纸质合同,都是在FC币的交易系统里操作,平时交流培训都是在微信、QQ等社交平台进行。根据工商登记,这家公司位于宁波市镇海区澥铺镇广源路9号。然而记者来到广源路9号的时候却发现这里竟是一家机械厂。

涉事公司:业务已转型 现在不做虚拟货币了

据知情人介绍,信富公司目前在杭州的一家写字楼里办公。记者赶到杭州下沙,实地了解情况。 信富公司副总表示,因为虚拟货币虽然并非不合法,但国家目前不提倡也不支持,所以现在他们早就不搞虚拟货币了,转型做网络金融,就是发行股票、债券、基金。

记者看到, 目前FC币已经改称FC积分,投资者改称玩家。几位受害人说,他们的虚拟货币被强迫改成虚拟积分了,积分是不能换钱的,只能换成某个未上市公司的股票。受害人说, 这些股票都是一些没有上市企业的股票,到底值多少钱也不清楚。

对于信富公司这种做法,几位受害人并不认同。当初购买的时候承诺的那些优厚条件,怎么能说变就变呢? 信富公司副总则辩称,投资是有风险的, 成年人要为自己的决定承担责任。信富集团有一部分责任,但是没想过要坑谁害谁。

有意见的投资者被列为“恶意分子” 涉事公司称“正在打造上市”

几位投资者说,他们私下表示了不满,但被公司知道后,列为“恶意分子”了,账户也被锁定。对此,信富公司另一副总表示这是因为“恶意分子”对公司有很多负面影响,所以把这些账号锁住了。

信富公司另一位副总还表示目前正在打造上市,就等着一声令下去敲钟。那时这些“虚拟积分”就合理合法地升值了,收益可能高达几十倍。

FC虚拟货币的几位受害人对记者说,他们目前已经放弃讨回本金的想法了。这其中的原因,几位受害人并没有直说,记者辗转找的一位知情人,讲出了其中的原因。

知情人透露,该创始人文某会发动受害人威胁某一个人,即在微信群里公布报案人信息,让所有受害者前去找这个人寻求补偿。

前副总涉嫌其他传销案已被警方控制

据了解,丁某沿用FC虚拟货币的运营模式,另起炉灶,搞了一个叫做“富民商圈”的项目,目前已经被宁波市场监管部门认定为传销。宁波市公安局鄞州分局黄军表示,警方在2016年11月开展前期侦查,然后在11月23日对丁某和他的母亲进行了刑事拘留,罪名是涉嫌领导组织传销罪。

专家:不要被网上高额利润诱惑 避免遭受财产损失

专家介绍,虚拟货币,虚拟积分是现在新型网络传销的主要方式,它们利用网络社交平台开展进行虚假宣传,承诺高额收益,诱骗网民上当受骗。同时,因为受害人来自全国各地,给执法机关取证也带来许多困难。在此也提示:不要被网络上不切实际的高额利润所诱惑,避免遭受财产损失。

经济日报发声: 加强监管有利比特币发展

从1月5日价格突破历史新高8896元,到一周之内近乎腰斩至4902元,今年比特币行情先是表演了一场“自由落体”,随后又“低姿匍匐”重回上行通道。而随着央行对比特币交易平台调查的持续深入,以及三大交易平台同时暂停融资融币业务、开征比特币交易手续费,“去杠杆”和高交易成本使比特币春节前的日成交量迅速萎缩,价格也随即在6000元至6400元之间震荡整理,市场观望情绪浓厚。

就在多数投资者看淡2017年比特币的政策和投资环境时,抓住农历春节各交易市场闭市的空档,比特币成交量又迎来小幅回升。虽然与融资融币、交易免费时代的成交量相去甚远,但与节前惨淡的成交量相比还是翻了一番。2月3日最高价格达7190元,春节7天长假累计涨幅超12%,投资者闻风而动,市场立即冰封瓦解又见暖意。

比特币就是这样一个风格切换迅速的市场, 无论复盘时的分析多么合理,短线的暴涨暴跌永远令人措手不及,丰厚的收益背后总伴随着难以预知的风险。客观地讲,不管市场对比特币存有何偏见,在过去的一年中,比特币已当仁不让地成为全球最保值增值的资产。可以说,如今的比特币交易早已走出极客的小圈子,发展成普通投资者熟知的理财工具。去年四季度,突然成倍放大的巨额交易量表明越来越多的投资者和大量配资涌入比特币市场,正因如此, 比特币价格的剧烈波动,关系到广大投资者利益,缺乏监管和维权渠道的比特币市场将让投资者面临更高的风险。

因而, 在当前环境下制定政策加强比特币监管,不仅是让比特币交易量、价格回归理性的及时之举,更是有利于比特币健康发展、维护投资者权益的有力保障。

从央行对比特币平台初查中公布的交易风险来看, 支付结算、反洗钱、外汇管理、信息以及资金安全成为风险集中的重灾区。这些风险也源于比特币交易过程中长期积累下的问题:其一,目前交易模式下,理论上用户可以注册人民币和美元单独两个账号进行比特币跨区域交易,对外汇管理和反洗钱工作造成影响;其二,交易平台普遍存在安全漏洞,行情波动较大时,交易平台都出现过瘫痪情况;其三,我国比特币交易平台的支付结算没有第三方存管业务,交易缺乏资金托管等保障机制,仅凭交易所信用不足以保证用户资金安全,平台跑路或因系统瘫痪造成用户损失后,没有维权机制。

伴随着央行检查工作的逐步深入, 交易平台的清理配资和征收交易服务费已在很大程度上提高了投机成本,相信后续监管措施将进一步规范行业秩序,抑制交易所野蛮生长。虽然目前比特币作为一个另类的市场并未取得官方认可,但作为一个已经拥有千亿元市值规模的市场,规范发展将保护无数投资人的利益,因此监管部门应及时介入、早立规矩、集中整治,降低比特币的参与风险,引导理性投资。

(原标题《暂停提现!买这种货币要小心,央行出手了!》。编辑全琳珉)

最新评论 (1)
  • 瓶子里的青菜 4  |  回复

    哎,高收益往往面临高风险

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